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理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质,并在理财规划书中要强调()。
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理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质,并在理财规划书中要强调()。
A、生活品质
B、生活方式
C、理财目标
D、生活品质和生活方式
时间:2021-09-08 14:51
关键词:
个人理财第十一章
银行业中级资格考试(个人理财)
答案解析
D
相关问题
理财师要对客户相关的投资信息进行分析,下列哪一项不属于理财师所要分析的相关投资信息()。
下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求()。
理财师应通过改变客户的理财价值观,使其在正确的价值观下进行理财。 ( )
个人理财业务从业人员在估计客户的未来支出时,要了解客户( )。
商业银行根据客户的财务状况,分析客户承受风险的能力,协助客户设定其个人或家庭的理财目标是( )业务。
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个人理财业务从业人员在估计客户的未来支出时,要了解客户( )。
银行理财人员不得将高风险级别理财产品推介给低风险承受能力的客户,即需遵循()原则,只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。
理财师可以根据家庭生命周期的不同,了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其(),进而理财目标也有所侧重。①职业生涯阶段特点;②家庭收支、资产负债状况;③主要财务问题;④理财需求。
了解客户的基本信息是理财师提供针对性投资理财建议的基础和保证,下列属于客户基本信息的有()。
下列()不是银行应该向客户提供的有关理财产品的材料。
张自强先生是兴业银行的金融理财师,他的客户王丽女士总是担心财富不够用,认为开源重于节流,量出为入,平时致力于财富的积累,有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度,金融理财师张自强不应该采取的策略为()。
除了了解客户的基本信息和初步需求外,理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有所认识,包括()。
在银行许多理财师服务的客户可能由其他同事转介绍过来,大多数应该是主动到访客户。
在商业银行个人理财业务中,客户和银行的关系是()。
理财师的工作流程六个步骤依次是()。(1)执行理财规划方案;(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况;(3)制订理财规划方案;(4)后续跟踪服务;(5)明确客户的理财目标;(6)接触客户,建立信任关系。
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