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第八章理财规划师的工作流程和工作要求
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<单选题>个人资产负债表反映的是客户总的资产与负债情况,通过对个人资产负债表的分析,理财规划师可以全面了解客户的资产负债状况,以下有关客户资产负债表分析的说法错误的是()。
解析
<判断题>如"鉴于条款"与主文的内容相抵触,则以"鉴于条款"的内容为准。()
解析
<多选题>在关注客户和倾听的过程中,理财规划师做出的反应合适的是()。
解析
<多选题>在与客户交谈和沟通中,理财规划师值得推崇的语言方式是()。
解析
<多选题>理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度是()。
解析
<多选题>理财规划师在开始跟客户交谈时,()。
解析
<多选题>取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步。为明确理财规划师与客户之间的权利与义务,防止不必要的法律争端,理财规划师应取得客户关于执行理财方案的书面授权。客户在签署授权书后,应出具一份关于方案实施的声明,该声明应该包括()。
解析
<多选题>在理财方案的实施过程中可能会发生如下行为:股票债券投资、信托基金投资、不动产交易过户和保险买入与理赔等等。在已经确定理财规划师的情况下,这些具体事务的完成就应交给理财规划师,客户没有必要事必躬亲。理财规划师在行使代理权时,以下做法不妥当的有()。
解析
<单选题>一般来说,客户的即付比率应保持在()左右。
解析
<多选题>理财规划服务中,客户的义务有()。
解析
<多选题>理财规划服务中,客户的权利有()。
解析
<多选题>理财规划服务合同的违约责任规定()。
解析
<多选题>理财规划师根据客户意见修改理财方案时,应注意()。
解析
<多选题>理财规划方案内容主要包括()。
解析
<多选题>客户预计出现较高的净结余,则意味着()。
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