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理财经理在执业过程中,应当向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。()
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理财经理在执业过程中,应当向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。()
A、正确
B、错误
时间:2021-12-30 08:27
关键词:
基金销售从业资格考试
答案解析
正确
理财经理在执业过程中,应严格遵守职业操守,充分了解客户的风险属性和投资偏好,及时充分地对客户想要选择的基金产品存在的风险进行分析和揭示,并向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。
相关问题
某理财客户经理在向客户推荐债券产品时列举了下列关于债券收益的论述,其中正确的有( )。
商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据主要包括( )。
银行理财人员不得将高风险级别理财产品推介给低风险承受能力的客户,即需遵循()原则,只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。
商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于这方面的说法,错误的是()。
商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估,风险承受能力评估依据主要包括()。
最新问题
在向客户推荐产品时,银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素,让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。这符合银行代理理财产品销售的()。
超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估,评估结果应当由客户签名确认。()
在向客户推荐产品或提供服务时,( )不属于银行业从业人员应当提示的风险。
某银行的销售人员在向客户推荐一种理财产品时,向顾客强调该理财产品的目标收益率为25%,并暗示该产品肯定能够达到收益目标,强调该产品没有风险,对这名销售人员的行为评价正确的是( )。
银行业从业人员在向客户推荐产品或提供服务时,可以不对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示。( )
基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度,至少包括的内容有( )。Ⅰ.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法Ⅱ.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式或方法Ⅲ.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法Ⅳ.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
发生投资者的风险承担能力与风险承担意愿相背离的情况时,投资经理或基金销售人员应当( )。
超过()未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估,评估结果应当由客户签名确认。
根据《证券投资基金销售管理办法》的规定,基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应当坚持()原则,注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品销售给合适的基金投资人。
综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力等因素,向客户推荐适合的产品,此举符合银行代理理财产品销售应遵循的()原则。
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