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理财规划师为某一客户预期寿命时,除了了解客户所处地区的预期寿命,还要考虑的因素包括()。①身体状况;②家族疾病史;③生活习惯;④子女孝顺程度。
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理财规划师为某一客户预期寿命时,除了了解客户所处地区的预期寿命,还要考虑的因素包括()。①身体状况;②家族疾病史;③生活习惯;④子女孝顺程度。
A、①②③
B、①②
C、①②④
D、①②③④
时间:2021-12-26 03:12
关键词:
第六章退休养老规划
助理理财规划师专业能力
答案解析
A
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理财规划师建议某一客户以中长期表现稳定的基金作为主要投资,这一客户属于( )理财价值观。
理财规划师毕竟不是专业的职业规划师,在对客户进行职业建议时,更看重的是客户现在和未来的财务状况,以及职业选择所能带来的现金流。下列哪一项不属于理财规划师对客户的职业建议()。
在制订退休养老规划时,理财规划师要特别警惕客户为了()而损坏退休生活的行为。
理财规划师了解、分析客户的能力不包括()。
除了了解客户的基本信息和初步需求外,理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有所认识,包括()。
最新问题
理财师的工作流程概括为:①接触客户,建立信任关系;②收集、整理和分析客户的家庭财务状况;③明确客户的理财目标;④制订理财规划方案;⑤理财规划方案的执行;⑥后续跟踪服务。但面对()情况时,理财师不必拘泥于这几个步骤。
某理财规划师为客户王女士家庭制定理财规划方案,王女士今年37岁,年收入为200000元,她的丈夫孙先生今年32岁,年收入20000元。若根据其家庭形态确定核心理财策略,理财规划师认为该客户家庭适用( )的理财策略。[2009年5月真题]
下列关于综合理财规划工作程序的顺序,排列正确的是( )。①完成理财规划方案的执行与调整部分②完成分项理财规划③完备附件及相关材料④确定客户的理财目标⑤分析理财方案预期效果
在为客户进行子女教育规划时,理财规划师要根据( )来评估未来教育费用并决定客户每月必须投资的金额。
理财规划师为客户制定综合理财规划建议书的作用不包括( )。
理财规划师在为客户进行保险规划时,应该让客户知道保险在家庭理财中的功能,下列( )是保险最根本的职能。
理财规划师向客户推荐了万能寿险,下列是客户对万能寿险进行了初步了解后对于万能寿险的理解,理财规划师应该纠正的是( )。
客户选择缴费方式时,理财规划师不应该推荐的是( )。
理财规划师在为客户制定投资规划时需要考虑的主要风险因素是( )。
以下选项中,( )属于理财规划师在了解客户的购房需求后,帮助客户确定的明确的购房目标。
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