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请分别简述合规风险对银行及其从业人员的影响。


时间:2021-12-26 00:21 关键词: 银行客户经理考试 农村信用社考试

答案解析

<p> 1、对银行的影响:<br> (1)财务损失方面<br> 直接经济损失;<br> 金融监管部门的罚款;<br> 各种诉讼与非诉讼的赔偿;<br> 律师费用、独立的第三方调查费用、公关费用;<br> 股价下跌,融资成本增加;<br> (2)声誉损失方面<br> 在监管者面前失去信誉<br> 在公众、投资者面前失去信誉<br> 各种声誉风险相互关联造成的放大效应<br> (3)机会损失方面<br> 正常的战略实施步骤将被打乱<br> 与监管者的沟通和修复关系将更加复杂<br> 监督实施整改计划的资源占用<br> 失去准入资格,丧失巨大的业务机会<br> 2、对银行从业人员的影响:<br> 国法制裁<br> 党纪处理<br> 组织处分<br> 从业资格的丧失</p>