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债券是一种要求借款人按预先规定的时间和方式向投资者支付利息和偿还本金的债务合同。债券作为一种有价证券,一般有以下特征()。
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债券是一种要求借款人按预先规定的时间和方式向投资者支付利息和偿还本金的债务合同。债券作为一种有价证券,一般有以下特征()。
A、收益性
B、安全性
C、流动性
D、非返还性
E、无偿性
时间:2021-09-16 08:04
关键词:
第五章投资规划
助理理财规划师专业能力
答案解析
A| B| C
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理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求,帮助客户确定各项投资目标,首先要掌握客户的所有(),对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。
商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是()。
综合理财规划建议书的撰写要求具有极强的专业能力,需要作者具备财务、金融、税务等多方面的专业知识,因此必须由经国家认证的职业理财规划师来进行操作。下列未体现其专业性的是( )。
在进行投资规划的时候,理财规划师需要根据客户基本信息初步编制的基本财务表格包括( )。
理财规划师需要根据投资规划所需要的相关信息编制特定表格,这些表格不包括( )。
最新问题
( )是理财规划师为客户制定投资规划的时候最重要的也是最基本的信息。
理财规划师要明确客户存在的投资约束条件,下列不属于投资约束条件的是( )。
理财规划师在为客户制定投资规划时需要考虑的主要风险因素是( )。
投资目标是指客户通过投资规划所要实现的目标或者期望。客户的投资目标按照实现的时间进行分类,可以划分为短期目标、中期目标和长期目标。其中,5~10年的目标可以视为( ),对于该目标,理财规划师要从( )兼顾的角度来考虑投资策略。
理财规划师在给客户做投资规划时,应对客户的投资目标按时间进行简单的分类,下列不属于短期目标的是( )。
助理理财规划师出于谨慎的考虑.主要对客户经常性收入部分的未来变化情况进行预测。由于经常性收入项目多半有其固定的预测基础,助理理财规划师的工作重点是确定各种变化比率,以下选项中( )不属于助理理财规划师需要考虑的变化比率。
助理理财规划师建议某客户可以通过适当配置股票型基金的方式积累教育金,这说明该客户家庭( )。
王先生与太太刚刚离婚,两年前,王先生为太太购买了一份人身保险,但不知道其适用时效的规定,找到助理理财规划师咨询,助理理财规划师解释正确的是( )。
理财规划是一个全面的、个性化的、长期的动态过程,是对人生进行整体的规划;投资规划只是理财规划的一个部分。
对于投资规划与理财规划的关系,下列说法错误的是()。
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